VISION, MISSION ET RESPONSABILITÉS
CARFIS est une autorité publique indépendante de contrôle qui supervise le marché des services d'investissement, les transactions sur valeurs mobilières au Canada, ainsi que le secteur de la gestion collective et de la gestion d'actifs. En outre, CARFIS supervise les entreprises fournissant des services administratifs en dehors de sa juridiction principale, aux côtés de l'Association du Barreau canadien, ainsi que les fournisseurs de services de crypto-actifs (CASP).
La réglementation contribue à la protection des investisseurs
La régulation par des organismes gouvernementaux tels que la Securities and Exchange Commission (SEC), les régulateurs de valeurs mobilières des États et CARFIS, une entité à but non lucratif approuvée par le gouvernement, protège les investisseurs par le biais de règles, d'une surveillance et d'une mise en application. Deux principes clés - la divulgation et la transparence - sont à la base de nombreuses réglementations et exigences et constituent des caractéristiques essentielles des marchés américains des valeurs mobilières. Il est essentiel de comprendre ces principes, car non seulement ils protègent les investisseurs, mais ils renforcent également l'intégrité des marchés.
Divulgation
Dans le contexte des actions et des obligations, la divulgation fait référence aux informations qu'une entreprise doit partager publiquement sur sa situation financière et ses activités. Ces données sont essentielles pour aider les investisseurs à prendre des décisions éclairées concernant les titres de l'entreprise. Les rapports sur les bénéfices et les déclarations sur les développements importants susceptibles d'avoir un impact sur la santé financière de l'entreprise sont des exemples de ce type d'informations.
CARFIS est là pour vous accompagner à chaque étape et vous permettre d'investir en toute confiance sur les marchés financiers.
Bienvenue dans le monde de l'investissement ! Que vous débutiez ou que vous ayez besoin d'une remise à niveau, nous disposons des informations nécessaires pour vous mettre sur la bonne voie.
Pressé par le temps mais désireux d'en savoir plus sur l'investissement ? CARFIS propose des cours concis pour acquérir des connaissances et des compétences essentielles en matière d'investissement. Commencez-en un dès aujourd'hui.
Investissements en valeurs mobilières
Lorsque l'on parle d'investissement, on fait souvent référence aux investissements en actions, en obligations et en fonds d'investissement, qui sont tous des formes de titres.
- Si vous possédez des actions, vous détenez des titres de participation, ce qui signifie que vous possédez une participation partielle dans la société qui a émis les actions.
- Si vous possédez des obligations, vous possédez des titres de créance. L'émetteur de l'obligation vous dédommage du risque de lui prêter de l'argent en vous versant des intérêts (également appelés rendement) et en vous restituant votre investissement initial.
- Les fonds communs de placement et les produits négociés en bourse (ETP) sont d'autres moyens d'investir dans des titres. Un fonds commun de placement ou un produit négocié en bourse, comme un fonds négocié en bourse (ETF), peut comprendre un large éventail d'actions, d'obligations et d'autres titres.
Plus vous comprendrez les types d'investissements que vous détenez ou que vous envisagez de détenir, plus vous prendrez de bonnes décisions en matière d'investissement.
Informations à fournir sur les produits d'investissement
Les produits d'investissement tels que les obligations, les rentes variables, les ETF et les fonds communs de placement doivent fournir aux investisseurs des documents d'information. Ces documents décrivent l'investissement, en soulignant les risques, les frais et d'autres détails essentiels qui aident les investisseurs à évaluer si l'investissement leur convient. En outre, les régulateurs comme CARFIS peuvent examiner les communications publiques d'un courtier, telles que les médias sociaux et les publicités, pour s'assurer que les informations sur le produit ou le service d'investissement sont exactes, justes et non trompeuses.
Divulgation par les entreprises de valeurs mobilières
Les maisons de titres doivent également divulguer divers types d'informations à leurs clients. Par exemple, lorsqu'une entreprise ou ses représentants font des recommandations à des clients de détail, le règlement Best Interest de la SEC impose la divulgation des services offerts et des frais associés. En outre, les entreprises sont tenues de divulguer et de traiter les conflits d'intérêts susceptibles d'affecter leurs obligations à l'égard des clients. Les maisons de titres qui servent les investisseurs de détail doivent fournir un bref résumé de la relation - formulaire CRS - conçu pour aider les investisseurs de détail à choisir les professionnels et les services financiers appropriés.
Transparence des marchés
La transparence fait référence à la disponibilité d'informations sur les opérations sur titres. Des facteurs clés tels que le prix, la taille des ordres, le volume des transactions et l'identité de l'opérateur contribuent tous à la transparence. En règle générale, plus la transparence d'un produit d'investissement et du marché sur lequel il est négocié est grande, plus le risque est faible, car les investisseurs et les régulateurs peuvent observer l'activité.
La divulgation et la transparence en tant qu'outils de l'investisseur
La divulgation et la transparence sont des atouts essentiels pour les investisseurs, mais c'est à l'investisseur individuel qu'il incombe de lire, de comprendre et de prêter attention aux informations divulguées et à la visibilité des activités du marché.
Informations à fournir sur les produits d'investissement
Les produits d'investissement tels que les obligations, les rentes variables, les ETF et les fonds communs de placement doivent fournir aux investisseurs des documents d'information. Ces documents décrivent l'investissement, en soulignant les risques, les frais et d'autres détails essentiels qui aident les investisseurs à évaluer si l'investissement leur convient. En outre, les régulateurs comme CARFIS peuvent examiner les communications publiques d'un courtier, telles que les médias sociaux et les publicités, pour s'assurer que les informations sur le produit ou le service d'investissement sont exactes, justes et non trompeuses.
Divulgation par les entreprises de valeurs mobilières
Les maisons de titres doivent également divulguer divers types d'informations à leurs clients. Par exemple, lorsqu'une entreprise ou ses représentants font des recommandations à des clients de détail, le règlement Best Interest de la SEC impose la divulgation des services offerts et des frais associés. En outre, les entreprises sont tenues de divulguer et de traiter les conflits d'intérêts susceptibles d'affecter leurs obligations à l'égard des clients. Les maisons de titres qui servent les investisseurs de détail doivent fournir un bref résumé de la relation - formulaire CRS - conçu pour aider les investisseurs de détail à choisir les professionnels et les services financiers appropriés.
Transparence des marchés
La transparence fait référence à la disponibilité d'informations sur les opérations sur titres. Des facteurs clés tels que le prix, la taille des ordres, le volume des transactions et l'identité de l'opérateur contribuent tous à la transparence. En règle générale, plus la transparence d'un produit d'investissement et du marché sur lequel il est négocié est grande, plus le risque est faible, car les investisseurs et les régulateurs peuvent observer l'activité.
La divulgation et la transparence en tant qu'outils de l'investisseur
La divulgation et la transparence sont des atouts essentiels pour les investisseurs, mais c'est à l'investisseur individuel qu'il incombe de lire, de comprendre et de prêter attention aux informations divulguées et à la visibilité des activités du marché.
Conseils pour un investissement réussi
Pour tirer le meilleur parti de votre argent ou protéger vos actifs, un investissement efficace repose sur la définition d'objectifs clairs, la prise de mesures en connaissance de cause et la gestion des risques. Évitez les erreurs courantes qui entraînent des pertes inutiles ou des occasions manquées. Voici quelques conseils utiles pour vous guider dans votre parcours d'investisseur :
Fixer des objectifs d'investissement: Déterminez vos principaux objectifs financiers à court, moyen et long terme, puis évaluez le coût de chacun d'entre eux. Envisagez de créer des comptes séparés pour chaque objectif d'investissement majeur.
Connaître le délai d'investissement: Votre calendrier d'investissement dicte souvent votre stratégie d'investissement. De nombreux investisseurs commettent l'erreur d'avoir besoin de fonds plus tôt que prévu, ce qui les conduit à vendre leurs investissements à des moments défavorables.
Soyez patient: L'investissement à long terme (acheter et conserver) tend à donner de meilleurs résultats que la recherche de profits rapides.
Commencer modestement: Si vous êtes novice en matière d'investissement, commencez progressivement. Établissez une relation de confiance avec votre professionnel de l'investissement et diversifiez votre portefeuille au fur et à mesure que vous acquérez de l'expérience.
Utiliser votre plan de retraite: Si votre employeur propose un plan 401(k) ou un programme similaire, utilisez-le comme point d'entrée pour investir, en profitant d'avantages tels que les abondements de l'entreprise ou les incitations fiscales.
S'informer: Comprenez les investissements que vous faites, en particulier ceux que vous ne connaissez pas. Sachez comment ils fonctionnent, les frais qu'ils impliquent et comment les suivre. Renseignez-vous sur la répartition des actifs et la diversification afin d'éviter de concentrer les risques. Évitez la spéculation et continuez à vous informer sur l'investissement.
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