Lorsqu'une entreprise cherche à obtenir une licence, elle cherche essentiellement à obtenir l'autorisation d'exercer son activité. Pour ce faire, l'entreprise doit satisfaire à diverses exigences, qui peuvent varier en fonction de l'autorité de régulation. C'est pourquoi certains acteurs des marchés financiers ont plus de respect pour certains régulateurs que pour d'autres. Certains régulateurs peuvent délivrer des licences moyennant un paiement relativement modeste, tandis que d'autres imposent des exigences strictes aux entreprises.

• Ajuste les critères de réussite des procédures de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et de connaissance du client (KYC) ;
• Modifie les algorithmes utilisés pour évaluer le caractère suspect des transactions ;
• Démontre sa stabilité financière ;
• Et ainsi de suite.

L'entreprise poursuit ses activités tout en rendant compte à l'autorité de régulation, en fournissant des détails sur les comptes bancaires, les transactions et d'autres activités pertinentes. Si l'entreprise enfreint une règle, l'autorité de régulation émet une notification, exigeant la mise en conformité. Le non-respect de ces règles entraîne la révocation de la licence. Par conséquent, lorsqu'une entreprise est réglementée par un ou, idéalement, plusieurs régulateurs réputés et rigoureux, cela signifie qu'elle est fiable. Cela indique que l'entreprise respecte les normes en vigueur et qu'il est peu probable qu'elle trompe ses clients.

Les entreprises prétendent souvent être réglementées sur leur site web, mais n'importe qui peut faire une telle déclaration. Pour vérifier, vous devez vous rendre sur le site officiel de l'autorité de régulation et vérifier si l'entreprise en question détient une licence valide. En outre, l'autorité de régulation joue un autre rôle essentiel : si un client estime avoir été traité de manière inéquitable, il peut déposer une plainte auprès de l'autorité de régulation. C'est pourquoi il est recommandé de travailler avec des sociétés réglementées dans votre propre pays. En Russie, le régulateur financier est la Banque centrale. Que l'entreprise soit russe ou étrangère, si elle est réglementée par la Banque centrale de la Fédération de Russie, elle est tenue de rendre des comptes à l'autorité de réglementation et de lui fournir toutes les informations nécessaires. Si vous rencontrez des problèmes, comme des retraits non traités, vous pouvez en toute sécurité déposer une plainte auprès de la Banque centrale.

Regulators also have other important roles, such as educational functions. They may initiate programs aimed at enhancing financial literacy among the public or conduct studies and surveys to better understand market trends and behaviors.